Bitcoin vs S&P 500: evaluación de 10 años
2016 - 2025
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"Bitcoin vs S&P 500: evaluación de 10 años." Gale Finance, 31 de diciembre de 2025. https://www.gale.finance/es/tarjeta/btc-vs-spy Uso libre con atribución. Por favor incluye un enlace a esta página o a gale.finance.
El veredicto
Rendimiento año por año
En 10 años, BTC ganó 7 años individuales mientras SPY ganó 3.
| Año | Bitcoin | S&P 500 | Ganador |
|---|---|---|---|
| 2016 | +121.9% | +13.6% | BTC |
| 2017 | +1318.0% | +20.8% | BTC |
| 2018 | -72.6% | -5.2% | SPY |
| 2019 | +87.2% | +31.1% | BTC |
| 2020 | +302.8% | +17.3% | BTC |
| 2021 | +57.6% | +30.5% | BTC |
| 2022 | -65.3% | -18.6% | SPY |
| 2023 | +154.0% | +26.7% | BTC |
| 2024 | +119.5% | +25.6% | BTC |
| 2025 | -6.4% | +18.0% | SPY |
| Victorias totales | 7 victorias | 3 victorias | BTC |
Rendimiento acumulado
Este gráfico muestra cómo habrían crecido $100 invertidos al inicio de 2016 con el tiempo.
Price Comparison
Normalizado a 100 en la fecha inicial para comparar
Métricas ajustadas al riesgo
¿Cómo rindió cada activo en relación con el riesgo asumido? Ratios Sharpe, Sortino y Calmar más altos indican mejores retornos ajustados al riesgo.
| Métrica | BTC | SPY |
|---|---|---|
| Retorno total | +20061.5% | +300.5% |
| CAGR | +70.0% | +14.9% |
| Volatilidad (anualizada) | +67.1% | +18.0% |
| Ratio Sharpe | 1.07 | 0.63 |
| Ratio Sortino | 1.43 | 0.76 |
| Ratio Calmar | 0.84 | 0.44 |
| Caída máxima | -83.4% | -33.7% |
Ratios Sharpe y Sortino calculados usando una tasa libre de riesgo promedio de 4.23% para el período.
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Mejores y peores años
Mejor año de BTC
Peor año de BTC
Mejor año de SPY
Peor año de SPY
Caída máxima
La caída máxima mide la mayor caída de pico a valle. Menor (menos negativa) es mejor.
Análisis de correlación
La correlación promedio de 10 años entre Bitcoin y S&P 500 fue 0.15. Esta baja correlación sugiere beneficios de diversificación al mantener ambos activos.
Bitcoin vs. S&P 500 Correlación promedio anual (10 años)
Preguntas frecuentes
¿Cuál rindió mejor en 10 años: Bitcoin o S&P 500?
Bitcoin retornó +20061.5% frente a +300.5% de S&P 500 entre 2016 y 2025. Bitcoin entregó el retorno total más alto. Bitcoin ganó 7 de 10 años individuales.
¿Cuánto valdría hoy $10,000 invertidos en Bitcoin?
$10,000 invertidos en Bitcoin al inicio de 2016 valdrían 2.016.148,63 US$ al final de 2025. La misma cantidad en S&P 500 valdría 40.052,48 US$.
¿Qué activo tuvo mejores retornos ajustados al riesgo?
Bitcoin tuvo el ratio Sharpe más alto (1.07 vs 0.63), indicando mejor rendimiento ajustado al riesgo que S&P 500.
Metodología
- Datos de precios obtenidos de CoinGecko (BTC) y Tiingo (SPY)
- Volatilidad calculada como desviación estándar anualizada de retornos diarios
- Ratios Sharpe y Sortino usan la tasa promedio del Tesoro a 3 meses como tasa libre de riesgo
- Ratio Calmar = CAGR / caída máxima
- Retornos año por año calculados desde el primer hasta el último día hábil de cada año calendario
Aviso legal: Esta evaluación es solo para fines informativos y educativos y no constituye asesoramiento de inversión, financiero, legal o fiscal. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Todas las inversiones implican riesgo, incluida la posible pérdida de capital. Los datos de terceros pueden contener errores o retrasos. Realiza tu propia investigación y consulta a un asesor financiero calificado antes de tomar decisiones de inversión.