Platinum vs Gold: avaliação de 10 anos
2016 - 2025
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"Platinum vs Gold: avaliação de 10 anos." Gale Finance, 31 de dezembro de 2025. https://www.gale.finance/pt/avaliacao-longo-prazo/xpt-vs-xau/ Uso livre com atribuição. Inclua um link para esta página ou para gale.finance.
O veredito
Desempenho ano a ano
Em 10 anos, XAU venceu 7 anos individuais enquanto XPT venceu 3.
| Ano | Platinum | Gold | Vencedor |
|---|---|---|---|
| 2016 | +2.1% | +7.1% | XAU |
| 2017 | -0.8% | +12.5% | XAU |
| 2018 | -15.8% | -2.7% | XAU |
| 2019 | +21.6% | +18.2% | XPT |
| 2020 | +9.3% | +24.2% | XAU |
| 2021 | -9.7% | -5.8% | XAU |
| 2022 | +11.4% | +1.2% | XPT |
| 2023 | -8.4% | +12.2% | XAU |
| 2024 | -8.1% | +27.5% | XAU |
| 2025 | +123.1% | +62.5% | XPT |
| Vitórias totais | 3 vitórias | 7 vitórias | XAU |
Desempenho acumulado
Este gráfico mostra como $100 investidos no início de 2016 teriam evoluído ao longo do tempo.
Price Comparison
Normalizado a 100 na data inicial para comparação
Métricas ajustadas ao risco
Como cada ativo se saiu em relação ao risco assumido? Índices de Sharpe, Sortino e Calmar mais altos indicam melhores retornos ajustados ao risco.
Definições de risco de cauda: Valor em Risco (VaR), Perda Esperada, assimetria, curtose e caudas grossas.
| Métrica | XPT | XAU |
|---|---|---|
| Retorno total | +133.4% | +301.9% |
| CAGR | +8.9% | +14.9% |
| Volatilidade (anualizada) | +26.2% | +14.5% |
| Índice de Sharpe | 0.29 | 0.72 |
| Índice de Sortino | 0.40 | 1.03 |
| Índice de Calmar | 0.18 | 0.70 |
| Drawdown máximo | -49.6% | -21.4% |
Os índices Sharpe e Sortino usam a taxa livre de risco média do período, baseada no rendimento do Tesouro dos EUA de 3 meses (FRED: DGS3MO). Para reproduzir: faça a média simples dos valores diários do DGS3MO de 2016-01-01 a 2025-12-31; nesta janela a média é 4.23%.
Melhores e piores anos
Melhor ano de XPT
Pior ano de XPT
Melhor ano de XAU
Pior ano de XAU
Drawdown máximo
O drawdown máximo mede a maior queda de pico a vale. Menor (menos negativo) é melhor.
O tempo de recuperação mede os dias corridos do fundo do drawdown até voltar ao pico anterior.
Análise de correlação
A correlação média de 10 anos entre Platinum e Gold foi 0.57. Essa correlação moderada sugere algum movimento conjunto, mas também potencial de diversificação.
Platinum vs. Gold Correlação média anual (10 anos)
Perguntas frequentes
Qual teve melhor desempenho em 10 anos: Platinum ou Gold?
Platinum retornou +133.4% frente a +301.9% de Gold entre 2016 e 2025. Gold entregou o maior retorno total. Gold venceu 7 de 10 anos individuais.
Quanto valeriam hoje $10.000 investidos em Platinum?
$10.000 investidos em Platinum no início de 2016 valeriam US$ 23.336,88 no final de 2025. A mesma quantia em Gold valeria US$ 40.194,62.
Qual ativo teve melhor retorno ajustado ao risco?
Gold teve o índice de Sharpe mais alto (0.72 vs 0.29), indicando melhor desempenho ajustado ao risco do que Platinum.
Metodologia
- Dados de preços obtidos de Stooq (XPT) e Stooq (XAU)
- Volatilidade calculada como desvio padrão anualizado dos retornos diários
- Índices de Sharpe e Sortino usam a taxa média do Treasury de 3 meses como taxa livre de risco
- Índice de Calmar = CAGR / drawdown máximo
- Retornos ano a ano calculados do primeiro ao último dia útil de cada ano calendário
- As métricas de risco de cauda (VaR/ES, assimetria/curtose) usam retornos logarítmicos diários em 2016–2025. Co-movimentos na baixa usam fechamentos compartilhados (movimentos de fim de semana/feriado entram no próximo fechamento).
Aviso legal: Esta avaliação é apenas para fins informativos e educacionais e não constitui aconselhamento de investimento, financeiro, jurídico ou fiscal. O desempenho passado não garante resultados futuros. Todo investimento envolve risco, incluindo a possível perda de capital. Dados de terceiros podem conter erros ou atrasos. Faça sua própria pesquisa e consulte um assessor financeiro qualificado antes de tomar decisões de investimento.